Investitionsphilosophie
Unsere Philosophie beruht auf einem pragmatischen Investmentansatz, der sich durch 8 wichtige Grundsätze auszeichnet. Diese Grundsätze prägen die Verwaltung aller Anlagefonds der Marke Synchrony.
Finanzen sind eine angewandte Kunst, bei der es nicht nur um quantitative Technik geht.
Um die passende Anlage zu finden, braucht man nicht das Abenteuer. Um die passende Anlage zu finden, braucht man den richtigen Berater.
Wir stellen Ihnen unsere gesamte Erfahrung zur Verfügung, um Ihnen bei der Auswahl der Vermögenswerte, die Ihnen entsprechen, zu helfen. Da die Unvorhersehbarkeit der Märkte und die euphorische Stimmung der Spekulation bekannt sind, setzen wir auf einen methodischen, realistischen und konstanten Investmentansatz.
- Methodisch, weil wir einen strukturierten und dokumentierten Prozess einrichten.
- Realistisch, weil wir stets einen klaren Überblick über die Anlagemärkte behalten.
- Konstant, weil sich greifbare Resultate nur über einen längeren Zeitraum erzielen lassen.
Wir verfolgen einen transparenten und verständlichen Verwaltungsstil und bekennen uns zu unseren Entscheidungen in Bezug auf die Vermögensanlage.
Die Performance wird von der Realwirtschaft und ihren Unternehmen erzielt.
Eine gute Anlage beruht nicht zwangsläufig auf Spekulation. Eine gute Anlage beruht zwangsläufig auf soliden Werten.
Unserer Ansicht nach, muss eine gute Anlage auf soliden Werten basieren, denn die Realwirtschaft beeinflusst die Märkte und nicht umgekehrt.
Der Schwerpunkt unserer Vermögensverwaltung beruht auf einer sorgfältigen Auswahl der produktivsten und solidesten Unternehmen, egal ob gross oder klein, ob an der Börse kotiert oder aus dem Private-Equity-Bereich und unabhängig davon, wo sie sich auf der Welt befinden.
Zur Erzielung einer Performance bauen wir daher auf die Realwirtschaft und nicht auf die Casino-Wirtschaft.
Die besten Anlagewerte werden dank der offenen Architektur entdeckt.
Eine erfolgreiche Anlage beruht nicht nur darauf, von seiner Auswahl überzeugt zu sein. Eine erfolgreiche Anlage beruht auch darauf, bescheiden zu bleiben.
Zusätzlich zu den Anlagefonds, die unsere Manager direkt in Unternehmen investieren, wollen wir unseren Kunden auch Zugang zu den weltbesten Managern bieten, die sich auf bestimmte Regionen spezialisiert haben und unsere Werte sowie unseren konsequenten Managementansatz teilen.
Deshalb entscheiden wir uns für eine offene Architektur. Das bedeutet, dass wir die Auswahl der Vermögenswerte in bestimmten Regionen auch den besten Fondsspezialisten der Welt anvertrauen. Wir sind von ihrer Qualität überzeugt. Die von uns ausgewählten Verwaltungsgesellschaften verfügen über solide Infrastrukturen, um jedes Unternehmen sowie die geografischen Anlageregionen und monetären Rahmenbedingungen zu analysieren. Dieser Ansatz ermöglicht unseren Kunden den Zugang zu verschiedenen Aktienmärkten und gleichzeitig eine Verringerung des Risikos.
Indem wir auch anderen die Auswahl von Vermögenswerten anvertrauen, nehmen wir eine offene und bescheidene Haltung ein.
Kritische Auswahl und definierte Ausschlusskriterien machen die gute Asset-Allokation aus
Gut anlegen bedeutet nicht, Trends zu folgen. Gut anlegen bedeutet, einer Überzeugung zu folgen.
Alle unsere Anlageentscheidungen folgen einer Doktrin, die auf festen Prinzipien beruht.
Wir bevorzugen wissenschaftliche Methoden und Erfahrungswerte, wie z. B. das Postulat, dass Aktien langfristig besser abschneiden als andere Anlageklassen. Gleichzeitig halten wir uns fern von intuitiven Prinzipien wie Market-Timing oder kurzfristigen Anlageempfehlungen. Wir sind der Überzeugung, dass es unmöglich ist, nachhaltig und ernsthaft Wert zu schaffen, indem man eine Position innerhalb weniger Tage kauft und wieder verkauft.
Zu dieser Vision kommen quantitative Kontrollen und Financial Engineering hinzu, die sicherstellen, dass die Risikobudgets eingehalten und die Qualitätskontrolle durchgeführt werden.
Starke Diversifikation erhöht die Rendite und verringert das Risiko.
Ein gutes Portfolio beruht auf der Grundregel: «Nicht alle Eier in den gleichen Korb legen» Ein gutes Portfolio ist ein diversifiziertes Portfolio.
Anleger müssen daran denken, ihre Anlagen zu diversifizieren und möglichst vermeiden, ihr gesamtes Geld an einem Ort zu konzentrieren.
Wir betonen unseren Kunden gegenüber stets die Vorteile einer Diversifikation ihrer Anlagen. In Krisenzeiten werden betroffene Anlagen durch die nicht betroffenen kompensiert. Und in Zeiten des Wachstums sorgt eine Diversifikation langfristig insgesamt für stabilere, weniger volatile und nicht unbedingt geringere Renditen. Wir empfehlen zudem eine Diversifikation innerhalb jeder Anlageklasse, in der der Anleger investiert ist.
Die Anlagephilosophie entscheidet über die Portfolio-Performance, nicht die Grösse der Bank oder das individuelle Talent der Verwalter.
Eine gute Rendite erfordert kein übermässiges Risiko. Eine gute Rendite erfordert einen guten Überblick.
Wir sind der Überzeugung, dass die Performance unserer Portfolios direkt von unserer Anlagephilosophie bestimmt wird.
Die Solidität dieser Philosophie konnte durch zahlreiche Marktereignisse getestet werden. Unsere strategischen Entscheidungen – Unabhängigkeit, offene Architektur, Verwurzelung in der Realwirtschaft, Diversifikation, Einfachheit – haben sich als zuverlässig erwiesen. Unsere Methode hat sich bewährt und weist seit Jahren eine gute Performance auf. Sie zeichnet unser Unternehmen aus und macht es zu einem dauerhaften Bezugspunkt in der manchmal arroganten und oft unübersichtlichen Finanzbranche.
Der Anleger bestimmt seine Ziele, seinen Zeithorizont und seine Risikofähigkeit.
Bei Anlagen geht es nicht darum, Kapital zu haben. Bei Anlagen geht es darum, Projekte zu haben.
Für uns bedeutet eine Anlage in erster Linie ein persönliches Projekt.
Als Grundlage für die strategische Allokation des Vermögens unserer Kunden dienen uns ihre Projekte. Dabei kann ein ausführliches Gespräch mit einem Kundenberater den Ausgangspunkt bilden. Während dieses Treffens analysieren wir die Vermögensstruktur des Anlegers, definieren das allgemeine Anlageziel, wie z. B. die Finanzierung eines zukünftigen Projekts, die Stärkung seiner Altersvorsorge oder die Vorbereitung seiner Nachfolge, und wir definieren auch die Risikobereitschaft des Anlegers, indem wir seine Überzeugungen auf ihre Solidität prüfen. Nach dieser Analyse erstellen wir sein Profil, bestimmen seine Ausrichtung im Hinblick auf das Rentabilitäts-/Risikoverhältnis und wählen die für ihn relevantesten Anlagen aus.
Source: "Investing in the economy, not in the stock market", Blaise Goetschin / Constantino Cancela.
Eine einfache Struktur macht ein Portfolio robuster.
Einfachheit ist nicht so leicht zu erreichen. «Einfachheit ist die höchste Stufe der Vollendung.»
Viele Finanzprodukte erweisen sich schnell als veraltet oder ungeeignet, weil sie falsch ausgewählt oder nicht richtig eingesetzt werden.
Wir sind bestrebt, eine konsequente und einfache strategische Linie zu verfolgen. Den Einsatz von strukturierten Produkten, wie z. B. Hedgefonds, zu vermeiden und unsere Portfolios so zu verwalten, dass Risiken durch die Qualität bei der strategischen Allokation und den Grad der Diversifikation von vornherein minimiert werden. Dieser einfache Ansatz ermöglicht es uns, die natürlichen Abwehrkräfte unserer Portfolios zu stärken und ein robustes System aufzubauen, das den Herausforderungen und Kehrtwenden des Marktes standhält. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass der Anleger versteht, worin er sein Geld investiert.
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